Riesgo legal y de cumplimiento

Triodos Bank cuenta con un conjunto de normas y procedimientos internos que garantizan que la gestión de la empresa se realiza de acuerdo con sus propias políticas y se adecua a las leyes y regulaciones vigentes con sus clientes y sus socios corporativos. Además, el departamento de Legal y Cumplimiento garantiza, de forma independiente, el cumplimiento de las reglas y los procedimientos del banco. Los aspectos externos del departamento conciernen, en su mayoría, a la aceptación de nuevos clientes, el seguimiento de operaciones financieras y la prevención del blanqueo de dinero. Los aspectos internos conciernen, principalmente, al control de operaciones privadas por parte de los empleados, a la prevención y, en caso necesario, la gestión transparente de conflictos de interés y a la protección de información confidencial. Triodos Bank cuenta con un equipo de Legal y Cumplimiento a nivel europeo, que se dirige desde la sede central internacional en Zeist. En cada sucursal trabajan empleados de Cumplimiento (compliance officers). El responsable del departamento de Legal y Cumplimiento reporta directamente al Comité Ejecutivo.

En 2011 no se han producido incidencias importantes en materia de cumplimiento o integridad. Triodos Bank no se ha visto involucrado en procedimientos legales o sanciones relacionadas con el incumplimiento de las leyes o normativas en el ámbito del control financiero, la corrupción, las acciones publicitarias, la competencia, la privacidad o la responsabilidad del producto.