Legalidad y cumplimiento

Triodos Bank cuenta con un conjunto de normas y procedimientos internos que garantizan que la gestión de la entidad se realiza de acuerdo con sus propias políticas y se adecua a las leyes y regulaciones vigentes. Además, el departamento de Legal y Cumplimiento garantiza, de forma independiente, el cumplimiento de las normas y los procedimientos del banco. Los aspectos externos del departamento conciernen, en su mayoría, a la aceptación de cláusulas legales por parte de los clientes, al seguimiento de operaciones financieras y a la prevención del blanqueo de capitales. Los aspectos internos hacen referencia principalmente al control de operaciones personales por parte de los empleados, a la prevención y, en caso necesario, la gestión transparente de intereses opuestos y a la protección de información confidencial. Asimismo, incluye todo lo relacionado con la adquisición y el mantenimiento de conocimientos, por ejemplo, sobre normativa financiera, procedimientos de cumplimiento y en materia de fraude y de medidas anticorrupción. Triodos Bank cuenta con un área internacional de Cumplimiento, que se gestiona desde la sede central internacional en Zeist. Existen responsables de Legal y Cumplimiento en cada sucursal.

El responsable del departamento de Legal y Cumplimiento informa al Comité Ejecutivo y tiene acceso directo al presidente del Consejo de Administración.

En 2012 no se han producido incidencias significativas en materia de cumplimiento y legalidad. Triodos Bank no se ha visto involucrado en procedimientos legales ni sanciones por incumplimiento de las leyes o normativas en el ámbito del control financiero, la corrupción, las acciones publicitarias, la competencia, la privacidad o la responsabilidad por producto.

Transparencia y sostenibilidad